什么是庞氏骗局,您为什么要关心?

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什么是庞氏骗局,您为什么要关心?

由于技术驱动的替代金融的增长,庞氏骗局正以惊人的速度蓬勃发展。 Ponzitracker的数据显示,从60到800的2008 Ponzi计划,投资者损失了近2018亿美元。 但是什么是庞氏骗局,它如何运作?

庞氏骗局是一种投资骗局,旨在以最小风险或无风险向投资者保证不合理的高回报。 该计划使投资者误以为他们所获得的回报来自实际投资。 然而,事实是,没有投资,而支付给投资者的回报是来自新的存款。 换句话说,从新投资者那里收到的钱被用来结算保证给老投资者的回报。 

庞氏骗局在某种程度上类似于金字塔计划,因为它们都依靠存款维持生计。 但是,金字塔计划要求参与者招募新成员以赚钱。 另一方面,庞氏骗局通常被伪装为实际投资,并且未经训练的眼睛很难被发现。

庞氏骗局的历史

“庞氏骗局”一词可以追溯到1920年代初,当时意大利骗子Charles Ponzi通过一个天才的赚钱计划骗了成千上万人。 Ponzi向其客户承诺,如果他们的客户投资了他利润丰厚的邮政回邮券业务,则他们将在50天内返还45%,或者在100天内返还90%。

然而,后来发现庞氏骗局没有从邮政优惠券业务中赚钱,而是利用新投资者的存款来支付早期投资者。 付款带来的积极气氛通常吸引了大量新投资者,因此该计划维持了一年以上。  

庞氏(Ponzi)的奢侈生活引起了怀疑,一些媒体人士对此表示怀疑,怀疑庞氏(Ponzi)报告的收益是否可能。 随着怀疑的增加,存款数量下降,导致存款减少,并最终导致该计划崩溃。  

查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)最终因实施欺诈性计划而被捕并被判刑。 术语“庞氏骗局”被采用,用于表示类似类型的骗局。

现代庞氏骗局的经典例子

2009年初,著名的财富管理机构和纳斯达克股票交易所前董事长伯尼·麦道夫(Bernie Madoff)对实施有史以来规模最大,最著名的庞氏骗局表示认罪。 

根据检察官的说法,麦道夫在4800年内欺骗了64.8个客户,金额高达20十亿美元。 法院认定他有罪,判处他最高150年监禁。 

著名的庞氏骗局

但是庞氏骗局如何运作? 在1960中,麦道夫创立了一家名为Bernard L. Madoff Investment Securities的投资公司。 该公司是华尔街的领先做市商,还设有投资管理和咨询部门。 

财富管理部门从精英投资者那里收取存款,并保证其收益高于市场利率。 令大多数金融分析师感到困惑的是,尽管市场条件发生了变化,麦道夫公司还是设法保持了高回报。

但是随着后来的出现,麦道夫没有投资,而是利用新投资者的存款来支付承诺的回报。 当新存款减少时,马多夫庞氏骗局就变得很明显,而且该公司没有钱支付老投资者。  

更多庞氏骗局示例 

比特币的兴起和其他加密货币推动了庞氏骗局在技术驱动型投资中的增长。 这些类型的骗局向投资者保证每天从最少250美元的投资中获得数千美元的利润。 

一个很好的例子是Bitconnect,该方案欺骗投资者数十亿美元,声称他们以每天1%的回报为他们投资。 该平台声称它构成了一个强大的交易机器人,该机器人可以以99%的获胜率推测加密货币。 

但是,后来发现,Bitconnect没有这样的交易机器人,而是利用新存款中的钱来支付早期投资者。 该计划最终崩溃,导致投资者损失1.5亿美元。 自从Bitconnect倒台以来,以加密交易机器人的名义出现了许多类似的平台。 这些机器人继续以模糊的技术和荒谬的承诺欺骗投资者。 

庞氏骗局vs金字塔骗局

如上所述,庞氏骗局与金字塔计划不同。 记录在案的金字塔计划涉及骗子,要求投资者招募其他投资者以获取回报。 投资者的收入取决于他们招募的投资者数量。

大多数庞氏骗局伪装成多层营销公司。 但是,他们的主要重点是以给定的费用招募新成员。 他们可能声称要分发给定的产品,但这通常是杂耍。

像庞氏骗局一样,当没有新成员加入时,金字塔计划最终会崩溃。 

如何避免庞氏骗局 

您必须了解庞氏骗局的关键特征才能检测并避免它们。 第一个明显的迹象是,他们很快就承诺以很小的风险或没有风险的理由不合理地获得高回报。 其次,无论市场情况如何变化,保证的回报都是一致的。  

庞氏骗局的特征

庞氏骗局还倾向于提供有关其合法注册的模糊信息。 进行背景调查很可能会发现它们没有受到监管。 而且,他们的投资顾问或“专家”通常没有执照,也没有证书可显示。

这些骗局也有可能避免将投资细节写在纸上。 此外,他们可能会鼓励您将投资延期以获得更高的回报。

准备好开始了吗?

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